Об утверждении Правил применения мер надзорного реагирования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов

Примечание ИЗПИ! Вводится в действие с 01.05.2026

В соответствии с подпунктом 7) части второй пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан "О цифровых активах в Республике Казахстан" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1 1. Утвердить прилагаемые Правила применения мер надзорного реагирования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов (далее – Правила).

2 2. Департаменту платежных систем и цифровых финансовых технологий Национального Банка Республики Казахстан в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1 1) совместно с Юридическим департаментом Национального Банка Республики Казахстан государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2 2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования;

3 3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент Национального Банка Республики Казахстан сведений об исполнении мероприятий, предусмотренных подпунктом 2) настоящего пункта.

3 3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан.

4 4. Настоящее постановление вводится в действие с 1 мая 2026 года и подлежит официальному опубликованию.

| Председатель Национального Банка Республики Казахстан | Т. Сулейменов |
|---|---|

| | Утверждены постановлением Председатель Национального Банка Республики Казахстан от 10 апреля 2026 года № 35 |
|---|---|

Глава. Правила применения мер надзорного реагирования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов

Глава 1. Общие положения

1 1. Настоящие Правила применения мер надзорного реагирования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов (далее – Правила) разработаны в соответствии с подпунктом 7) части второй пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан "О цифровых активах в Республике Казахстан" (далее – Закон о цифровых активах) и определяют порядок применения Национальным Банком Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) мер надзорного реагирования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов (далее – меры надзорного реагирования).

2 2. Меры надзорного реагирования применяются Национальным Банком в соответствии со статьей 12-5 Закона о цифровых активах.

3 3. Национальный Банк применяет к оператору обмена необеспеченных цифровых активов следующие меры надзорного реагирования:

1 1) рекомендательные меры надзорного реагирования;

2 2) меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков;

3 3) принудительные меры надзорного реагирования.

4 4. При определении целесообразности применения мер надзорного реагирования и выборе меры надзорного реагирования учитываются:

1 1) уровень риска, характер нарушений и (или) недостатков, их последствий;

2 2) масштаб и значительность допущенных нарушений и (или) недостатков и их последствий;

3 3) систематичность, продолжительность нарушений и (или) недостатков;

4 4) влияние допущенных нарушений и (или) недостатков на финансовое состояние;

5 5) способность скорректировать ситуацию в результате применения выбранной меры надзорного реагирования;

6 6) наличие и эффективность (результативность) ранее примененных мер надзорного реагирования;

7 7) адекватность применяемой меры надзорного реагирования основаниям ее применения;

8 8) причины, обусловившие возникновение выявленных нарушений и (или) недостатков и (или) рисков.

5 5. Национальный Банк ведет учет примененных мер надзорного реагирования и размещает информацию о примененных мерах надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования) на своем официальном интернет-ресурсе на казахском и русском языках.

6 6. Национальный Банк в соответствии со статьей 66 Административного процедурно-процессуального кодекс Республики Казахстан (далее – АППК) направляет оператору обмена необеспеченных цифровых активов предварительное решение о применении меры надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования), оформленное в виде проекта меры надзорного реагирования, с уведомлением о месте и времени проведения заслушивания для предоставления им возможности выразить свою позицию к предварительному решению.
Предварительное решение о применении меры надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования) и уведомление о месте и времени проведения заслушивания направляются не менее чем за 3 (три) рабочих дня до принятия решения о применении меры надзорного реагирования.
Оператор обмена необеспеченных цифровых активов предоставляет или высказывает возражение к предварительному решению о применении меры надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования) в срок, установленный частью 3 статьи 73 АППК.

7 7. В соответствии со статьей 96 АППК подача жалобы не приостанавливает исполнение примененных мер надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования).

Глава 2. Рекомендательные меры надзорного реагирования

8 8. Национальный Банк применяет рекомендательные меры надзорного реагирования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов в случаях, когда недостатки, риски или нарушения, выявленные в деятельности оператора обмена необеспеченных цифровых активов, не создают угрозу их финансовому положению и (или) интересам клиентов.

9 9. Рекомендательная мера надзорного реагирования оформляется письмом Национального Банка, содержит основания применения данной меры, уведомление о выявленных недостатках, рисках или нарушениях и (или) рекомендации по устранению выявленных недостатков, рисков или нарушений, и (или) предупреждение о возможности применения иных мер надзорного реагирования в случае повторного выявления Национальным Банком недостатков, рисков или нарушений, а также невыполнения рекомендательных мер надзорного реагирования.

10 10. Рекомендательная мера надзорного реагирования подлежит обжалованию в порядке, установленном главой 13 АППК.

Глава 3. Меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков

11 11. Национальный Банк в целях устранения недостатков, рисков или нарушений применяет меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков к оператору обмена необеспеченных цифровых активов.

12 12. Меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков применяются в форме письменного предписания или письменного соглашения.

13 13. Национальный Банк указывает в письменном предписании на принятие обязательных к исполнению мер и на необходимость представления в срок, установленный в письменном предписании, плана мероприятий по их исполнению (далее – план мероприятий).

14 14. План мероприятий содержит описание недостатков, рисков или нарушений, причин, приведших к их возникновению, перечень запланированных мероприятий, сроки их осуществления, а также ответственных руководящих работников за исполнение каждого пункта плана мероприятий.

15 15. Национальный Банк рассматривает план мероприятий, представленный оператором обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, в срок, не превышающий 10 (десяти) рабочих дней после даты его поступления в Национальный Банк. В случае наличия по представленному плану мероприятий замечаний Национального Банка и (или) если объем планируемых мероприятий превышает 20 (двадцать) мероприятий, срок рассмотрения плана мероприятий продлевается только один раз не более чем на 10 (десять) рабочих дней.
В случае наличия замечаний Национального Банка к плану мероприятий, представленному оператором обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, Национальный Банк направляет по нему письменные замечания и (или) проводит совместные обсуждения с целью доработки плана мероприятий. При этом оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, представляет доработанный план мероприятий с учетом замечаний Национального Банка в сроки, указанные в письме Национального Банка, или в случае несогласия с такими замечаниями представляет свои обоснования.
Национальный Банк в письменной форме одобряет или не одобряет план мероприятий, представленный лицом, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков.
В случае одобрения Национальным Банком представленного плана мероприятий оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, приступает к его реализации.

16 16. Национальный Банк заключает с оператором обмена необеспеченных цифровых активов письменное соглашение об исполнении мер по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков.

17 17. Письменное соглашение предусматривает соглашение об исполнении мер по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, сроки устранения выявленных недостатков, рисков или нарушений и (или) перечень ограничений, которые на себя принимает лицо, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков.
Письменное соглашение подлежит обязательному подписанию оператором обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков. После подписания письменного соглашения лицо, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, принимает на себя обязательства по выполнению его условий в полном объеме и в установленные в нем сроки.

18 18. Письменное соглашение составляется в 4 (четырех) экземплярах (по 2 (два) экземпляра на казахском и русском языках), имеющих одинаковую юридическую силу, и направляется с сопроводительным письмом в адрес оператора обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков.
Оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, возвращает в Национальный Банк подписанные 2 (два) экземпляра (по 1 (одному) экземпляру на казахском и русском языках) письменного соглашения в течение 5 (пяти) рабочих дней после даты его получения.

19 19. Оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, уведомляет Национальный Банк об:
исполнении мер, указанных в письменном предписании, письменном соглашении, в сроки, предусмотренные данными документами;
исполнении мероприятий, предусмотренных в плане мероприятий, не позднее 5 (пяти) рабочих дней после даты их осуществления, предусмотренной в плане мероприятий.

20 20. Исполнение оператором обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, мер и мероприятий, предусмотренных в письменном предписании и (или) плане мероприятий, письменном соглашении, начинается для:

1 1) письменного предписания – с даты получения письменного предписания оператором обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков;

2 2) плана мероприятий – с даты получения одобренного Национальным Банком плана мероприятий оператором обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков;

3 3) письменного соглашения – с даты подписания письменного соглашения оператором обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков.
Если установленные в письменном предписании и (или) плане мероприятий, письменном соглашении сроки исполнения мер и (или) запланированных мероприятий превышают 1 (один) месяц, оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, ежемесячно письменно уведомляет Национальный Банк о поэтапном исполнении мер и (или) мероприятий, предусмотренных в письменном предписании и (или) плане мероприятий, письменном соглашении, с приложением копий подтверждающих документов.

21 21. В случае невозможности исполнения мер и (или) мероприятий, предусмотренных в письменном предписании и (или) плане мероприятий, письменном соглашении, в сроки, установленные данными документами, по причинам, независящим от оператора обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, данный оператор обмена необеспеченных цифровых активов не позднее срока исполнения мер и (или) мероприятий, установленного данными документами, представляет в Национальный Банк ходатайство о продлении срока исполнения мер и (или) мероприятий, предусмотренных в письменном предписании и (или) плане мероприятий, письменном соглашении (далее – ходатайство), содержащее обоснование необходимости продления срока.
Национальный Банк направляет результаты рассмотрения ходатайства оператору обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, в срок, не превышающий 10 (десяти) рабочих дней после даты его поступления в Национальный Банк.

Глава 4. Принудительные меры надзорного реагирования

22 22. Национальный Банк применяет принудительные меры надзорного реагирования в целях устранения нарушений в деятельности оператора обмена необеспеченных цифровых активов.

23 23. Национальный Банк применяет принудительные меры надзорного реагирования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов, в случаях:

1 1) если применение иных мер надзорного реагирования не может обеспечить защиту законных интересов клиентов (пользователей), финансовую устойчивость оператора обмена необеспеченных цифровых активов, минимизацию рисков, связанных с его деятельностью;

2 2) если действия (бездействие) оператора обмена необеспеченных цифровых активов, могут привести к дальнейшему ухудшению финансового положения оператора обмена необеспеченных цифровых активов.

24 24. Оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, в срок, установленный принудительной мерой надзорного реагирования, представляет в Национальный Банк план мероприятий по выполнению требований Национального Банка с указанием перечня запланированных мероприятий, сроков их осуществления, а также ответственных руководящих работников за исполнение каждого пункта плана мероприятий по выполнению требований Национального Банка.

25 25. Национальный Банк рассматривает план мероприятий по выполнению требований Национального Банка в срок, не превышающий 10 (десяти) рабочих дней после даты его поступления в Национальный Банк.
В случае наличия замечаний Национального Банка к плану мероприятий по выполнению требований Национального Банка, представленному оператором обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, Национальный Банк направляет по нему письменные замечания и (или) проводит совместные обсуждения с целью доработки плана мероприятий. При этом оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, представляет план мероприятий по выполнению требований Национального Банка, доработанный с учетом замечаний Национального Банка, в сроки, указанные в письме Национального Банка, или в случае несогласия с такими замечаниями представляет свои обоснования.
Национальный Банк в письменной форме одобряет план мероприятий по выполнению требований Национального Банка, представленный оператором обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, или направляет по нему свое заключение, которое содержит указание оператору обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, о необходимости корректировки запланированных мероприятий и (или) сроков их исполнения.

26 26. Выполнение оператором обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, мероприятий, предусмотренных в плане мероприятий по выполнению требований Национального Банка, начинается с даты получения одобренного плана мероприятий по выполнению требований Национального Банка или заключения Национального Банка, которое содержит указание оператору обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, на необходимость корректировки запланированных мероприятий и (или) сроков их исполнения.

27 27. Оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, уведомляет Национальный Банк об исполнении мероприятий, предусмотренных в плане мероприятий по выполнению требований Национального Банка, в том числе по каждому мероприятию, предусмотренному планом мероприятий по выполнению требований Национального Банка, не позднее 5 (пяти) рабочих дней после даты их осуществления, предусмотренной в плане мероприятий по выполнению требований Национального Банка.
Если сроки осуществления запланированных мероприятий, установленные в плане мероприятий по выполнению требований Национального Банка, превышают 1 (один) месяц, оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, ежемесячно письменно уведомляет Национальный Банк о поэтапном осуществлении мероприятий, предусмотренных в плане мероприятий по выполнению требований Национального Банка, с приложением копий подтверждающих документов.

28 28. В случае невозможности исполнения мероприятий, установленных в плане мероприятий по выполнению требований Национального Банка, в сроки, установленные данным документом, по причинам, независящим от оператора обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены принудительные меры надзорного реагирования, данный оператор обмена необеспеченных цифровых активов не позднее срока исполнения мероприятий, установленных в плане мероприятий по выполнению требований Национального Банка, представляет в Национальный Банк ходатайство о продлении срока исполнения мероприятий, установленных в плане мероприятий по выполнению требований Национального Банка (далее – ходатайство), содержащее обоснование необходимости продления срока.
Национальный Банк направляет результаты рассмотрения ходатайства оператору обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены принудительные меры надзорного реагирования, в срок, не превышающий 10 (десяти) рабочих дней после даты его поступления в Национальный Банк.