О внесении изменений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года № 178 "Об утверждении Правил введения и отмены Национальным Банком Республики Казахстан особого режима регулирования, осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования платежными организациями и (или) иными юридическими лицами, не являющимися финансовыми организациями, критериев отбора Национальным Банком Республики Казахстан и Правил рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования"

Примечание ИЗПИ! Вводится в действие с 31.08.2025 .

Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1 1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года № 178 "Об утверждении Правил введения и отмены Национальным Банком Республики Казахстан особого режима регулирования, осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования платежными организациями и (или) иными юридическими лицами, не являющимися финансовыми организациями, критериев отбора Национальным Банком Республики Казахстан и Правил рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 19608) следующие изменения:
заголовок изложить в следующей редакции:
"Об утверждении Правил введения и отмены Национальным Банком Республики Казахстан особого режима регулирования, осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования, критериев отбора Национальным Банком Республики Казахстан и Правил рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования";
преамбулу изложить в следующей редакции:
"В соответствии с подпунктом 15) пункта 2 статьи 15 и пунктом 3 статьи 51-5 Закона Республики Казахстан "О Национальном Банке Республики Казахстан" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ: ";
пункты 1 и 2 изложить в следующей редакции:
"1. Утвердить Правила введения и отмены Национальным Банком Республики Казахстана особого режима регулирования, осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования, согласно приложению 1 к настоящему постановлению.

2 2. Утвердить следующие критерии отбора Национальным Банком Республики Казахстан для участия в особом режиме регулирования:

1 1) заявитель является банком второго уровня Республики Казахстан, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, платежной организацией-резидентом Республики Казахстан, и (или) иным юридическим лицом-резидентом Республики Казахстан, не являющимся финансовой организацией;

2 2) у учредителя – физического лица либо первого руководителя исполнительного органа или органа управления учредителя – юридического лица заявителя отсутствует неснятая или непогашенная судимость и (или) в отношении них не осуществлялось уголовное преследование за уголовные правонарушения в сфере экономической деятельности;

3 3) деятельность (услуга) заявителя, планируемая к осуществлению (предоставлению) в рамках особого режима регулирования, соответствует одному или нескольким из нижеперечисленных условий:
способствует повышению конкуренции на рынках платежных услуг и (или) цифровых активов;
способствует развитию рынков платежных услуг и (или) цифровых активов и соответствует интересам потребителей;
способствует повышению географической доступности платежных услуг и (или) цифровых активов;
предусматривает внедрение новых технологий и услуг (бизнес-процессов) на рынках платежных услуг и (или) цифровых активов;
направлено на снижение издержек и рисков для потребителей платежных услуг, держателей цифровых активов и участников рынков платежных услуг и (или) цифровых активов;

4 4) представленный заявителем для участия в особом режиме регулирования бизнес-план соответствует целям особого режима регулирования.";
в Правилах введения и отмены Национальным Банком Республики Казахстан особого режима регулирования, осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования платежными организациями и (или) иными юридическими лицами, не являющимися финансовыми организациями, утвержденных указанным постановлением:
заголовок изложить в следующей редакции:
"Правила введения и отмены Национальным Банком Республики Казахстан особого режима регулирования, осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования";
пункт 1 изложить в следующей редакции:
"1. Настоящие Правила введения и отмены Национальным Банком Республики Казахстан особого режима регулирования, осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования (далее – Правила) разработаны в соответствии с подпунктом 15) пункта 2 статьи 15 Закона Республики Казахстан "О Национальном Банке Республики Казахстан" (далее – Закон) и определяют порядок введения и отмены Национальным Банком Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) особого режима регулирования, осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования банками второго уровня Республики Казахстан, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, платежными организациями и (или) иными юридическими лицами, не являющимися финансовыми организациями (далее – участники).";
пункты 6 , 7 и 8 изложить в следующей редакции:
"6. Специальные условия осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования, связанные с цифровыми активами и (или) платежными услугами (далее – оказание (осуществление) платежной услуги и (или) деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами), срок действия договора, количество потребителей, объем обязательств, пределы действия норм законов Республики Казахстан " О платежах и платежных системах ", " О цифровых активах в Республике Казахстан " и нормативных правовых актов Национального Банка, принимаемых в соответствии с указанными законами, на участников особого режима регулирования определяются Национальным Банком.

7 7. Особый режим регулирования отменяется:

1 1) при прекращении участниками деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования, в соответствии с законодательством Республики Казахстан;

2 2) при истечении срока или досрочном расторжении Национальным Банком договора с участником особого режима регулирования. Национальный Банк расторгает договор в одностороннем порядке в случаях, предусмотренных пунктом 6 статьи 51-5 Закона;

3 3) при исключении платежной организации из реестра платежных организаций;

4 4) при лишении лицензии банка второго уровня Республики Казахстан и (или) организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, на проведение банковских операций;

5 5) в иных случаях, предусмотренных гражданским законодательством или договором.

8 8. При отмене особого режима регулирования, либо истечении срока, на который он был введен, действие договора прекращается, и участник прекращает деятельность, осуществляемую в рамках особого режима регулирования.
После прекращения действия договора участник в течение 5 (пяти) рабочих дней уведомляет своих потребителей о прекращении оказания (осуществления) платежной услуги и (или) деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования, и исполняет обязательства перед своими потребителями в соответствии с договором об оказании (осуществлении) платежной услуги и (или) деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, заключенных с потребителями в рамках особого режима регулирования (далее – договор с потребителем), гражданским законодательством, законодательством о платежах и платежных системах Республики Казахстан и законодательством о цифровых активах в Республике Казахстан.";
пункт 10 изложить в следующей редакции:
"10. При осуществлении деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами в рамках особого режима регулирования, участник обеспечивает соблюдение условий подпункта 1) пункта 9 Типового договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования, предусмотренного приложением к Правилам, а также:

1 1) информирует потребителей об изменении сроков и условий введенного особого режима регулирования в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения соответствующей информации от Национального Банка;

2 2) ежемесячно, не позднее 5 (пятого) рабочего дня месяца, представляет в Национальный Банк информацию о промежуточных результатах оказания (осуществления) платежной услуги и (или) деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в соответствии с условиями договора.";
в приложении к указанным Правилам:
текст в правом верхнем углу изложить в следующей редакции:

| | "Приложение к Правилам введения и отмены Национальным Банком Республики Казахстан особого режима регулирования, осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования"; |
|---|---|

в Типовом договоре об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования:

преамбулу изложить в следующей редакции:

"______________________________________________________________

____________________________________________________________________, (полное наименование юридического лица и место нахождения)

именуемое в дальнейшем "Участник", в лице первого руководителя (уполномоченного лица) ___________________________________________________________________ ____________________________________________________________________, (должность, фамилия, имя, отчество (при его наличии)

действующего на основании Устава (доверенности), с одной стороны и Республиканское государственное учреждение "Национальный Банк Республики Казахстан", именуемое в дальнейшем "Национальный Банк", в лице заместителя Председателя _______________________________________, действующего на основании Закона Республики Казахстан "О Национальном Банке Республики Казахстан" (далее – Закон), с другой стороны, далее совместно именуемые "Стороны", заключили настоящий Договор об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования (далее – Договор) в соответствии с пунктом 2 статьи 51-5 Закона, на основании решения Правления Национального Банка от "__" __________20__года о нижеследующем:";

пункты 1 , 2 и 3 изложить в следующей редакции:

"1. Предметом Договора является осуществление Участником___________ ____________________________________________________________________ (описание деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, оказываемой (осуществляемой) Участником в рамках особого режима регулирования).

2 2. Для целей Договора под особым режимом регулирования понимается осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами.

3 3. Участник осуществляет указанную в пункте 1 Договора деятельность, связанную с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования в соответствии с бизнес-планом, предоставляемым в Национальный Банк и являющимся неотъемлемой частью Договора.";
пункт 9 изложить в следующей редакции:
"9. Участник обязан:

1 1) до осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, доводить до сведения потребителя следующую информацию о (об):
деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, осуществляемой Участником в рамках особого режима регулирования;
возможных рисках, связанных с деятельностью, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами Участника в рамках особого режима регулирования;
условиях осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования, порядке осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, стоимости (ставках, тарифах), перечне необходимых документов, определенных внутренними правилами Участника, для заключения с потребителем договора об осуществлении деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования (далее – договор с потребителем);
месте нахождения, почтовом и электронном адресах, интернет-ресурсе и контактных телефонах Участника;

2 2) осуществлять деятельность, связанную с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в соответствии с целями введения особого режима регулирования согласно пункту 2 статьи 51-4 Закона, условиями Договора и бизнес-планом, предоставляемым в Национальный Банк;

3 3) исполнять обязательства перед своими потребителями в порядке, установленном договорами с потребителями;

4 4) представлять необходимую информацию о деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, оказываемой (осуществляемой) в рамках особого режима регулирования, по запросу Национального Банка;

5 5) представлять в Национальный Банк в течение срока действия Договора ежемесячно, не позднее 5 (пятого) рабочего дня месяца, информацию о промежуточных результатах осуществляемой деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, включающую сведения о (об):
количестве заключенных договоров с потребителями (в разрезе физических и юридических лиц);
объеме обязательств, принятых по договорам с потребителями;
недостатках, выявленных при осуществлении деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования (при наличии);
характере жалоб со стороны потребителей (при наличии);
рисках, выявленных при осуществлении деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования;

6 6) в случае получения письменного уведомления Национального Банка о неисполнении обязательств, определенных Договором, устранить нарушения и (или) причины, а также условия, способствовавшие их совершению, в порядке, установленном пунктом 6 статьи 51-5 Закона;

7 7) обеспечивать конфиденциальность сведений и информации, полученных в ходе осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования;

8 8) в случае уступки (отчуждения) доли уставного капитала Участника новому собственнику, известить о планируемой сделке Национальный Банк не менее чем за 2 (два) месяца до ее совершения;

9 9) не позднее 10 (десятого) рабочего дня со дня окончания срока действия Договора представить в Национальный Банк информацию об итогах осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования, содержащую следующие сведения:
описание деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами Участника;
количество привлеченных потребителей, объемы платежных услуг и (или) деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, принятые обязательства;
риски, выявленные в процессе осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования, их влияние на потребителей и основную деятельность Участника;
предложения по изменению и (или) дополнению законодательства Республики Казахстан, необходимые для осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами;

10 10) письменно уведомить своих потребителей в течение 5 (пяти) рабочих дней о прекращении действия Договора в случаях, указанных в пункте 14 Договора;

11 11) добросовестно и надлежащим образом выполнять обязанности, предусмотренные законами Республики Казахстан и Договором.";
в Правилах рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования, утвержденных указанным постановлением:
пункт 1 изложить в следующей редакции:
"1. Настоящие Правила рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования (далее – Правила) разработаны в соответствии с пунктом 3 статьи 51-5 Закона Республики Казахстан "О Национальном Банке Республики Казахстан" (далее – Закон) и определяют порядок рассмотрения Национальным Банком Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования (далее – договор).";
пункт 3 изложить в следующей редакции:
"3. Для осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования и заключения договора заявитель представляет в Национальный Банк заявление для участия в рамках особого режима регулирования (далее – заявление) по форме согласно приложению к Правилам, с приложением следующих документов и информации:

1 1) копии учредительных документов (нотариально засвидетельствованные в случае непредставления оригиналов для сверки);

2 2) сведения об учредителях (участниках), акционерах, о первом руководителе (членах) исполнительного органа, с указанием полного наименования и места нахождения юридического лица;

3 3) бизнес-план, содержащий:
обоснование необходимости осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования;
описание видов деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, планируемой к осуществлению в рамках особого режима регулирования;
описание целевых потребителей (при наличии) осуществляемой деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования, и сведения о наличии потребителей, заинтересованных в деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами заявителя, предоставляемой (предоставляемом) в рамках особого режима регулирования;
указание территории осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования;
описание потенциальных преимуществ видов деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, а также возможных рисков для потребителей;
план управления рисками (описание рисков, связанных осуществлением деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами в рамках особого режима регулирования, и способы управления рисками на период оказания (осуществления);
планируемые масштабы деятельности в рамках особого режима регулирования: количество потребителей, описание деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами;

4 4) срок, в течение которого заявитель планирует осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования;

5 5) этапы развития деятельности в рамках особого режима регулирования, ожидаемые результаты, критерии и показатели оценки эффективности деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами заявителя в рамках особого режима регулирования;

6 6) план мероприятий с описанием порядка прекращения осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, и исполнения договорных отношений с потребителями на случай планового или досрочного прекращения действия договора;

7 7) пределы действия норм законов Республики Казахстан " О платежах и платежных системах ", " О цифровых активах в Республике Казахстан " и нормативных правовых актов Национального Банка, принятых в соответствии с указанными законами, на заявителя в рамках особого режима регулирования.
Если заявителем является платежная организация, сведения, предусмотренные подпунктами 1) и 2) части первой настоящего пункта, не предоставляются.";
пункт 6 изложить в следующей редакции:
"6. Национальный Банк отказывает в заключении договора заявителю по основаниям, определенным пунктом 4 статьи 51-5 Закона.
При наличии оснований для отказа в заключении договора заявителю, срок рассмотрения заявления может быть продлен мотивированным решением руководителя Национального Банка или его заместителя на разумный срок, но не более чем до 2 (двух) месяцев ввиду необходимости установления фактических обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения заявления, о чем извещается заявитель в течение 3 (трех) рабочих дней со дня продления срока, в соответствии с пунктом 3 статьи 76 Административного процедурно-процессуального кодекса Республики Казахстан (далее – АППК).
В случае отказа в заключении договора заявителю дается мотивированный ответ в письменном виде.
Заявитель вправе обжаловать отказ Национального Банка в заключении договора в порядке, определенном главой 13 АППК.
Если иное не предусмотрено АППК , обращение в суд допускается после обжалования в досудебном порядке".

2 2. Департаменту платежных систем и цифровых финансовых технологий Национального Банка Республики Казахстан в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1 1) совместно с Юридическим департаментом Национального Банка Республики Казахстан государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2 2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования;

3 3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент Национального Банка Республики Казахстан сведений об исполнении мероприятий, предусмотренных подпунктом 2) настоящего пункта.

3 3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан.

4 4. Настоящее постановление подлежит официальному опубликованию и вводится в действие с 31 августа 2025 года.

| Исполняющий обязанности Председателя Национального Банка Республики Казахстан | Е. Жамаубаев |
|---|---|

СОГЛАСОВАНО: Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка Министерство цифрового развития, Инноваций и аэрокосмической промышленности Республики Казахстан