Об утверждении мер, направленных на снижение рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения

В соответствии с пунктом 3 статьи 11-1 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" Правительство Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1 1. Утвердить прилагаемые меры , направленные на снижение рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее – меры).

2 2. Центральным исполнительным органам, государственным органам, непосредственно подчиненным и подотчетным Президенту Республики Казахстан (по согласованию), иным организациям (по согласованию) обеспечить своевременное исполнение мер, а также раз в полугодие, не позднее 5 числа месяца, следующего за отчетным периодом, представлять информацию о ходе их реализации в Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу.

3 3. Агентству Республики Казахстан по финансовому мониторингу (по согласованию) раз в полугодие, не позднее 20 числа месяца, следующего за отчетным периодом, представлять в Аппарат Правительства Республики Казахстан сводную информацию о ходе реализации мер.

4 4. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его официального опубликования, но не ранее 20 ноября 2025 года.

| Премьер-Министр Республики Казахстан | О. Бектенов |
|---|---|

| | Утверждены постановлением Правительства Республики Казахстан от 7 ноября 2025 года № 934 |
|---|---|

Глава. Меры, направленные на снижение рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| № п/п | Наименование проекта/ мероприятия | Результат (для проекта) /форма завершения (для мероприятия) | Срок завершения | Ответственные за результат | Предполагаемые расходы (тысяч тенге) | Источники финансирования |
| 1. | Разработка типологии использования подставных лиц (дропов) в схемах вывода и обналичивания денежных средств, а также доведение типологии до БВУ для учета в практической деятельности и усиления мер внутреннего контроля | типология | март 2026 года | АФМ (по согласованию), АРРФР (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 2. | Предусмотрение признаков подозрительности для БВУ по операциям с признаками дропов | внесение изменений в приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13 | март 2026 года | АФМ (по согласованию), АРРФР (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 3. | Проведение информационной кампании "Не стань дропом!" с участием государственных органов и финансовых организаций | публикации | по мере необходимости, но не реже 1 раза в полугодие | МКИ, МВД, АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 4. | Проведение стратегического анализа операций, связанных с выводом денег за рубеж по фиктивным внешнеэкономическим договорам, с целью выявления схем ОД | анализ | март 2026 года | АФМ (по согласованию), МФ | не требуются | не требуются |
| 5. | Разработка предложений по усилению налогового контроля за внешнеэкономическими контрактами, предусматривающими 100 % предоплату до фактического ввоза товаров | предложения в Аппарат Правительства Республики Казахстан | март 2026 года | АФМ (по согласованию), МФ | не требуются | не требуются |
| 6. | Разработка рекомендаций для БВУ по выявлению и анализу экономической целесообразности операций, связанных с: выводом капитала через фиктивные экспортно-импортные договора; выпиской счетов-фактур без фактического выполнения работ, оказания услуг или отгрузки товаров | методические рекомендации | март 2026 года | АФМ (по согласованию), МФ | не требуются | не требуются |
| 7. | Проведение анализа видов операций по обналичиванию денежных средств, информация о которых не поступает в АФМ | анализ | март 2026 года | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 8. | Разработка методики расчета обналичивания денег, полученных преступным путем | методика | март 2026 года | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 9. | Разработка форм учета и организация ведения статистики по обналичиванию денег, полученных преступным путем | проект приказа | март 2026 года | КПСиСУ ГП (по согласованию), АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 10. | Внедрение механизма регулярного мониторинга объемов обналичивания денег, полученных преступным путем, на основе утвержденной методики расчета | отчет | 1 раз в полугодие | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 11. | Предусмотрение признаков подозрительности для БВУ по операциям, связанным с обналичиванием денег | внесение изменений в приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13 | март 2026 года | АФМ (по согласованию), АРРФР (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 12. | Предусмотрение признаков подозрительности для БВУ по сделкам клиентов, в том числе связанным с предоставлением займов, их суммами, графиками погашения и источниками финансирования, в целях выявления и противодействия фиктивным займам | внесение изменений в приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13 | март 2026 года | АФМ (по согласованию), АРРФР (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 13. | Проведение тренингов для сотрудников органов государственных доходов по распознаванию признаков ОД при перевозке наличных денежных средств | тренинг | ежеквартально | АФМ (по согласованию), МФ | не требуются | не требуются |
| 14. | Проведение СОР ОД/ФТ, связанной с использованием цифровых активов на территории МФЦА | отчет о СОР | февраль 2026 года | МФЦА (по согласованию), АФМ (по согласованию), НБ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 15. | Организация ведения статистического учета уголовных дел, связанных с использованием цифровых активов в преступных целях, с детализацией по видам уголовных правонарушений и указанием объемов операций | проект приказа | июнь 2026 года | КПСиСУ ГП (по согласованию), АФМ (по согласованию), МВД, КНБ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 16. | Рассмотрение вопроса привлечения к ответственности нелицензированных ПУЦА, зарегистрированных в других юрисдикциях, за осуществление деятельности на территории Республики Казахстан | отчет | март 2026 года | АФМ (по согласованию), МФЦА (по согласованию), МФ, НБ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 17. | Актуализация критериев подозрительных операций по выявлению операций, связанных с незаконным оборотом цифровых активов | внесение изменений в приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13 | март 2026 года | АФМ (по согласованию), МИИЦР, МФЦА (по согласованию), НБ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 18. | Актуализация типологий по выявлению операций, связанных с незаконным оборотом цифровых активов | типология | март 2026 года | АФМ (по согласованию), МИИЦР, МФЦА (по согласованию), НБ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 19. | Проведение масштабной информационной кампании через медиа и социальные сети о рисках ОД/ФТ с использованием цифровых активов и привлечением к разъяснительной работе экспертов | публикация в СМИ, социальных сетях | 1 раз в полугодие | МКИ, АФМ (по согласованию), МИИЦР, НБ (по согласованию), МФЦА (по согласованию) | не требуются | не требуются |

1 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 20. | Проведение семинаров и курсов для СФМ по повышению уровня осведомленности о рисках ОД/ФТ с использованием криптовалют | учебный курс | 1 раз в полугодие | AML Academy (по согласованию), АФМ (по согласованию), МИИЦР, МФЦА (по согласованию), НБ (по согласованию), | не требуются | не требуются |
| 21. | Обеспечение блокировки приложений нелицензированных в Республике Казахстан ПУЦА, находящихся в цифровых платформах распространения программных обеспечений для мобильных устройств (AppStore и PlayMarket) | блокировка приложений | март 2026 года | МКИ, МИИЦР, КНБ (по согласованию), МФЦА (по согласованию), НБ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 22. | Разработка совместного приказа, регламентирующего формирование реестра рисковых криптокошельков | реестр рисковых криптокошельков | декабрь 2026 года | АФМ (по согласованию), КНБ (по согласованию), МВД, МФЦА (по согласованию), МИИЦР, НБ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 23. | Проведение анализа нотариальных сделок с недвижимостью, о которых информация направляется в АФМ, с целью выявления потенциальных рисков ОД | анализ | март 2026 года | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 24. | Разработка рекомендаций для СФМ в части отслеживания рыночных цен на недвижимость с учетом района, вида недвижимости, площади и других параметров | методические рекомендации | март 2026 года | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 25. | Разработка методических рекомендаций для БВУ и риэлторов, направленных на повышение осведомленности о рисках, связанных с операциями с недвижимостью, с целью содействия добровольному внедрению внутренних процедур по проверке соответствия реальных владельцев объектов недвижимости и источников финансирования сделок | методические рекомендации | март 2026 года | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 26. | Проведение сбора и анализа данных о недвижимости, связанных с ОД | анализ | март 2026 года | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 27. | Разработка ключевых индикаторов для оценки уязвимостей сектора недвижимости к преступным схемам | проект приказа | март 2026 года | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 28. | Разработка методики выявления признаков необоснованного богатства через приобретение элитной недвижимости при отсутствии задекларированных или подтвержденных легальных доходов | методика | октябрь 2026 года | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 29. | Организация ведения статистического учета объектов элитной недвижимости, приобретенной при признаках необоснованного богатства и отсутствии подтвержденных доходов | проект приказа | июнь 2026 года | КПСиСУ ГП (по согласованию), АФМ (по согласованию), МВД, КНБ (по согласованию), КВА ГП (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 30. | Проведение анализа сделок с драгоценными металлами, камнями и ювелирными изделиями из них, о которых информация не направляется в АФМ, с целью выявления потенциальных рисков ОД | анализ | июнь 2026 года | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 31. | Разработка методических рекомендаций для операторов драгоценных металлов, камней и ювелирных компаний с целью содействия добровольному внедрению внутренних процедур по проведению проверок, направленных на сопоставление официальных доходов клиентов с их фактическими расходами, а также на усиление процедур проверки клиентов и источников финансирования сделок | методические рекомендации | март 2026 года | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 32. | Разработка методики расчета статистики криминального использования драгоценных металлов, камней и ювелирных изделий, а также объема наличных средств в деятельности операторов драгоценных металлов, камней и ювелирных компаний | проект приказа | март 2026 года | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 33. | Разработка форм учета и организация ведения статистики по криминальному использованию драгоценных металлов, камней и ювелирных изделий, а также объема наличных средств в деятельности операторов драгоценных металлов, камней и ювелирных компаний | проект приказа | март 2026 года | КПСиСУ ГП (по согласованию), АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 34. | Организация работы по информированию операторов драгоценных металлов об обязательности направления сообщений в АФМ в случаях, установленных законодательством | отчет о принятых мерах | ежеквартально | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 35. | Определение уникального кода для операций с предметами роскоши | внесение изменений в приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13 | по итогам вступления в силу поправок в Налоговый кодекс Республики Казахстан | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 36. | Усиление мониторинга сделок, связанных с приобретением и продажей предметов роскоши | отчет | ежеквартально | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 37. | Предусмотрение признаков подозрительности по операциям, связанным с куплей-продажей автотранспортных средств | внесение изменений в приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13 | март 2026 года | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 38. | Проведение СОР использования ЮЛ и иностранных структур без образования ЮЛ в преступных схемах ОД в соответствии с обновленными Р.24 и Р.25 ФАТФ | отчет СОР | март 2026 года | АФМ (по согласованию), МФ, НАО "Государственная корпорация "Правительство для граждан" (по согласованию), МФЦА (по согласованию) | не требуются | не требуются |

2 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 39. | Предусмотрение признаков подозрительности по операциям, связанным с возможным использованием ЮЛ, иностранных структур без образования ЮЛ в преступных целях ОД/ФТ | внесение изменений в приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13 | июнь 2026 года | АФМ (по согласованию), МФЦА (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 40. | Разработка профиля ЮЛ для оценки рисков его вовлечения в ОД на основе риск-ориентированного подхода | методические рекомендации | июнь 2026 года | АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 41. | Разработка типологии, связанной с использованием трастов в преступных целях ОД | типология | март 2026 года | АФМ (по согласованию), МФЦА (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 42. | Расширение сведений, подлежащих передаче посредством интеграции аппаратно-программных комплексов организаторов игорного бизнеса | внесение дополнения в приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 6 декабря 2024 года № 9 | март 2026 года | АФМ (по согласованию), МТС, МИИЦР | не требуются | не требуются |
| 43. | Выработка эффективной стратегии по предотвращению ФРОМУ и совершенствованию регуляторных механизмов по противодействию ФРОМУ | план мероприятий на 2025-2027 годы | декабрь 2027 года | ААЭ (по согласованию), МПС, АФМ (по согласованию), КНБ (по согласованию) | не требуются | не требуются |
| 44. | Разработка обучающего курса по вопросам противодействия ФРОМУ | обучающий курс | март 2026 года | AML Academy (по согласованию), АФМ (по согласованию) | не требуются | не требуются |

________________________________

1 Дроп - лицо, предоставившее третьему лицу доступ к своему банковскому счету и (или) средству электронного платежа, а равно передавшее свои платежные инструменты в пользование третьему лицу, в том числе, за материальное вознаграждение, повлекшее их несанкционированное использование в противоправных операциях

Примечание: расшифровка аббревиатур:

| НПП "Атамекен" | – | Национальная палата предпринимателей Республики Казахстан "Атамекен" |
|---|---|---|
| МФЦА | – | Международный финансовый центр "Астана" |
| ААЭ | – | Агентство Республики Казахстан по атомной энергии |
| КВА ГП | – | Комитет по возврату активов Генеральной прокуратуры Республики Казахстан |
| КПСиСУ ГП | – | Комитет по правовой статистике и специальным учетам Генеральной прокуратуры Республики Казахстан |
| БВУ | – | банки второго уровня |
| МИИЦР | – | Министерство искусственного интеллекта и цифрового развития Республики Казахстан |
| ФРОМУ | – | финансирование терроризма/финансирование распространения оружия массового уничтожения |
| ЮЛ | – | юридические лица |
| НАО | – | некоммерческое акционерное общество |
| ОД/ФТ | – | отмывание доходов/финансирование терроризма |
| ПОД/ФТ | – | противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма |
| МФ | – | Министерство финансов Республики Казахстан |
| АФМ | – | Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу |
| СФМ | – | субъекты финансового мониторинга |
| АРРФР | – | Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка |
| МКИ | – | Министерство культуры и информации Республики Казахстан |
| МПС | – | Министерство промышленности и строительства Республики Казахстан |
| СОР | – | секторальная оценка рисков |
| МТС | – | Министерство туризма и спорта Республики Казахстан |
| НБ | – | Национальный Банк Республики Казахстан |
| КНБ | – | Комитет национальной безопасности Республики Казахстан |
| ФАТФ | – | группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег |
| ПУЦА | – | провайдеры услуг цифровых активов |
| МВД | – | Министерство внутренних дел Республики Казахстан |
| AML Academy | – | академия финансового мониторинга AML Academy __________________________ |